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Allianz | Service client
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Questions-réponses

  •  Placements, Epargne
    •  Combien de retraite?

      Vous pouvez contacter un conseiller Allianz qui réalisera un bilan retraite gratuit et personnalisé. Il vous proposera la solution la mieux adaptée à votre situation personnelle. 

      Vous pouvez aussi dès à présent effectuer une estimation rapide de votre retraite sur le site.
    •  PERP, c'est quoi?

      Le Plan d'Epargne Retraite Populaire est un dispositif dédié exclusivement à la retraite issu de la loi Fillon du 21/08/2003 portant sur la réforme des retraites.

      Le PERP vous permet de vous constituer une épargne retraite tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Vous épargnez jusqu'à l'âge de la retraite et une fois à la retraite vous percevrez une rente viagère comme complément de retraite. 

      Pour plus d'informations, veuillez contacter un conseiller Allianz.
    •  PEP Avantages fiscaux

      J'ai un PEP, puis-je continuer à bénéficier des avantages fiscaux ?

      Oui.
      Votre contrat vous permet de conserver les avantages fiscaux dont vous bénéficiez jusqu'à présent. Toutefois, il n'est plus possible de souscrire un PEP depuis le 25 septembre 2003.
  •  Assurance Vie
    •  Durée de conservation
      Nous vous conseillons de conserver votre contrat d'assurance vie de nombreuses années pour bénéficier de la fiscalité vraiment réduite des contrats d'assurance vie sur les produits en cas de rachat après 8 ans.
    •  Principaux avantages
      Un contrat d'assurance vie vous permet de bénéficier de nombreux avantages : 

      1. Constituer et valoriser un capital dans des conditions avantageuses de l´assurance vie.
      2. Transmettre votre patrimoine dans des conditions exceptionnelles
      L'assurance vie vous permet de transmettre une partie de votre patrimoine en exonération de droits dans la plupart des cas. (cf. Assurance et droits de succession - question 4).
      Par ailleurs, un contrat d'assurance vie vous permet de transmettre une partie de votre patrimoine à la personne de votre choix qu'elle soit ou non votre héritier. 
      Avec un contrat d´assurance vie multisupports vous bénéficiez d'un outil performant et souple pour votre épargne :
      • Support en euros à capital garanti et effet de cliquet (la performance acquise chaque année est garantie). 
      • Possibilité de diversifier votre capital en vous reposant sur des experts de la gestion d´actifs.
      • Vous versez quand vous voulez, sur les supports de votre choix. 
      • Fiscalité avantageuse en cas de décès mais aussi sur les produits de la valorisation du capital.
    •  Transmission du capital
      En souscrivant un contrat d'assurance vie, vous pouvez transmettre, dans la plupart des cas, un capital hors droit de succession.(sauf primes manifestement exagérées).
      En effet, l'assurance vie est un moyen privilégié de transmission du patrimoine. 

      NB: Depuis la loi en faveur du travail, de l'emploi et du pouvoir d'achat d'août 2007, les capitaux décès sont entièrement exonérés lorsqu'ils sont transmis à votre conjoint, votre partenaire Pacsé voire dans certains cas à vos frères et soeurs*. 

      Le tableau ci-dessous vous précise la fiscalité applicable au capital perçu par les autres bénéficiaires: 

      Date de souscription du contrat Versements avant le 13 octobre 1998 Versements depuis le 13 octobre 1998
      Avant le 70ème anniversaire de l'assuré Après le 70ème anniversaire de l'assuré Avant le 70ème anniversaire de l'assuré Après le 70ème anniversaire de l'assuré
      Contrat souscrit avant le 20/11/1991 Exonération totale des capitaux transmis Exonération jusqu'à 152.500€ par bénéficiaire puis taxation de 20% du capital décès (a)
      Contrat souscrit après le 20/11/1991 Exonération totale Droits de succession sur les versements au-delà de 30.500€ (b) Exonération jusqu'à 152.500€ par bénéficiaire puis taxation de 20% du capital décès (a) Droits de succession sur les versements au-delà de 30.500€ (b)

      (a): Article 990-1 du Code Général des Impôts
      (b): Article 757B du Code Général des Impôts 

      * Pour en bénéficier de cette exonération, chaque frère ou soeur doit, au moment du décès :
        - Etre célibataire, veuf, divorcé ou séparé de corps.
        - Etre âgé de plus de 50 ans (ou atteint d'une infirmité le mettant dans l'impossibilité de subvenir par son travail aux nécessités de l'existence)
        - Avoir été domicilié avec le défunt pendant les 5 années précédant le décès.
       Vous pouvez contacter un conseiller Allianz pour bénéficier d'une solution personnalisée 
    •  Déclaration ISF
      Les contrats possédant une valeur de rachat doivent être déclarés à l'ISF pour la valeur de rachat au 1er janvier de l'année d'imposition. 
    •  Avoir plusieurs Contrats?
      Vous pouvez ouvrir autant de contrats d'assurance vie que vous le souhaitez pour accompagner chacun de vos projets de vie (préparer votre retraite, le financement des études de vos enfants, transmettre un capital, donner de l'argent à vos enfants ou petits-enfants... ). 

    •  Contrats pour TNS

      Les travailleurs non salariés peuvent souscrire des produits spécifiques pour bien préparer leur retraite, optimiser leur fiscalité, protéger leurs proches...

      Les contrats TNS permettent de bénéficier d'avantages fiscaux spécifiques. 

    •  Handicap
      Si l'handicap de votre enfant l'empêche de se livrer à une activité professionnelle dans des conditions normales lui permettant d'être autonome financièrement ou d'acquérir une instruction ou une formation de niveau normal, vous pouvez bénéficier de la fiscalité "Rente de Survie" qui vous permet de bénéficier d'avantages fiscaux. 

      Pour bénéficier du régime Epargne Handicap, vous devez être âgé de plus de 16 ans et ne pas bénéficier d'une pension de retraite. Par ailleurs, votre handicap doit vous empêcher d'exercer une activité professionnelle dans des conditions normales vous permettant d'être autonome financièrement. 

      La fiscalité "Epargne Handicap" vous permet de bénéficier d'avantages fiscaux cumulables avec ceux de l´assurance vie. Conditions du régime au 01/01/2010 : 
            • Une réduction d´impôt de 25% des versements dans la limite annuelle* de 1525 euros et 300 euros supplémentaires par enfant à charge. 
            • Jusqu´à 1830 euros/an, les rentes issues de contrats Épargne Handicap ne sont pas prises en compte pour l´attribution de l´allocation aux adultes handicapés ni pour la participation aux frais d´hébergement et d´entretien lorsque la personne handicapée est accueillie en foyer.

          * Plafond annuel qui s´applique à l´ensemble des contrats Épargne Handicap souscrits par la personne handicapée et contrats Rente de survie souscrits par les membres du foyer fiscal.

    •  Transmission petits enfants

      Deux solutions s'offrent à vous : 

      • Effectuer une donation d'une somme d'argent au profit de chacun des petits-enfants afin qu'ils puissent verser cette somme sur un contrat d'assurance vie. Il s´agit de l´offre Allianz Intergénérations. 
      • Désigner vos petits enfants au titre de bénéficiaires en cas de décès de votre(vos) contrat(s) d'un contrat d'assurance vie. 
    •  Types de contrats
      Convention passée entre une Compagnie d'assurances et une personne physique créant un droit réel et régi par le Code des assurances. Les sommes assurées sont fixées par le contrat soit en euros, soit en nombre de parts d'unité de compte.

      Deux grandes catégories de contrat sont regroupées sous le terme générique d'assurance vie : 
      • Les contrats décès pour lequel l'assureur s'engage à une prestation(versement d'une rente ou d'un capital) envers le bénéficiaire désigné au contrat en cas de décès de l'assuré au cours d'une période fixée. Les primes versées par le contractant servent à couvrir le risque pris par l'assureur en fonction de l'age atteint par l'assuré, son état de santé et les tables de mortalité en vigueur. 
      • Les contrats vie sont des opérations de prévoyance et d'épargne. Le souscripteur acquitte des primes soit en un seul versement (versement libre), soit en versements successifs ou programmés que l'assureur capitalise en vue du règlement.
    •  Pourquoi souscrire?
      La diversité de la gamme des contrats d'assurance vie proposés permet de répondre aux besoins de chacun : 
      • Se constituer progressivement un capital pour les projets de demain ou bien encore pour faire face en cas de coups durs. 
      • Se préparer un complément de retraite. 
      • Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions. 
      • Bénéficier d´une gestion financière de qualité (et même diversifiée pour les contrats proposant une gestion en unités de compte). 
      • Profiter de la fiscalité avantageuse* de l´assurance vie.
    •  Bénéficiaire
      En tant que souscripteur, vous pouvez librement désigner, vos enfants, conjoint, amis... Allianz vous propose des clauses standards et personnalisables. Votre conseiller Allianz est là pour vérifier que vos choix seront clairement énoncés. Ainsi, quoi qu´il arrive, vos bénéficiaires seront bien déterminables.

      Oui, à tout moment, sauf si un bénéficiaire a déjà accepté le bénéfice du contrat. 
      Vous pouvez contacter votre conseiller Allianz, pour tout savoir sur les modalités de changement de bénéficiaire. 

      Cela signifie que la plupart des opérations réalisées sur le contrat sont soumises à l'accord du bénéficiaire. 
    •  Les acteurs du contrat
      • Souscripteur / Adhérent : Le souscripteur (appelé adhérent dans les contrats collectifs) est le titulaire du contrat d'assurance vie. 
      • Assuré : L'assuré est celui sur qui repose le risque (évènement garanti). Par exemple c'est son décès qui entraîne le règlement des prestations en cas d'assurance-décès. L'assuré est le plus souvent la même personne que le souscripteur. 
      • Bénéficiaire : Le bénéficiaire est la personne désignée par le souscripteur qui percevra les sommes prévues en cas de décès ou en cas de vie de l'assuré avant le terme du contrat. Le souscripteur peut désigner un ou plusieurs bénéficiaires.
    •  Décès
      A votre décès, votre ou vos bénéficiaires percevront percevront le capital prévu au contrat. 
      Il leur est tout à fait possible de transférer cette somme sur un nouveau contrat d'assurance vie ouvert à leur nom. 
    •  Changement sur le contrat
      Pour nous communiquer votre nouvelle adresse, contactez le centre de gestion par téléphone ou par courrier en indiquant votre numéro de contrat. Vous trouverez ces différentes coordonnées sur le dernier courrier adressé par Allianz. 

      Pour cela, vous devez envoyer une lettre au centre de gestion dont l'adresse se trouve sur le dernier courrier envoyé par Allianz. Joignez votre RIB/RIP à la demande en précisant votre numéro de contrat. 

      Envoyez-nous une lettre datée et signée en précisant votre numéro de contrat ainsi que les termes de la clause. 
      Votre conseiller Allianz peut vous aider à réaliser cette démarche. Ses coordonnées se trouvent sur le dernier courrier envoyé par Allianz. 
    •  Modifier la répartition
      Modifier la la répartition entre supports sur un contrat d'assurance vie
      La plupart des contrats le permet. 
      Pour vous aider dans ces démarches, n'hésitez pas à contacter votre conseiller Allianz dont les coordonnées figurent sur le dernier courrier Allianz que vous avez reçu. 
      Vous avez également la possibilité de demander un arbitrage en ligne.
    •  valeur du contrat

      En vous abonnant gratuitement sur www.allianz.fr, il est possible de connaître la situation de votre contrat ainsi que la valeur liquidative de vos unités de compte au jour le jour. 
      Vous pouvez aussi contacter votre conseiller Allianz, dont les coordonnées se trouvent sur le dernier courrier envoyé par Allianz ou sur votre espace client sur www.allianz.fr. 

      Compte tenu du caractère confidentiel de ces informations, nous ne pouvons les communiquer par mail ou par téléphone. 
      En vous abonnant gratuitement sur www.allianz.fr, il est possible de savoir à combien se monte votre capital constitué. 
      Par ailleurs, vous pouvez aussi contacter votre conseiller Allianz dont les coordonnées se trouvent sur le dernier courrier envoyé par Allianz. 
  •  Assurance Santé
    •  Decompte Allianz
      Il vous est adressé dans le mois qui suit la réception du décompte santé du régime obligatoire. Il vous indique de manière précise les soins pris en charge avec la part du remboursement obligatoire et la part du remboursement complémentaire. Le numéro du compte crédité y est systématiquement indiqué ainsi que la date du virement.

      Contactez votre Centre de Service Client Santé. 
      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.

    •  Soins non pris en charge

      Démarches à effectuer pour se faire rembourser les actes et soins non pris en charge par le régime obligatoire ?
      Envoyez la prescription du praticien et la facture correspondante à l'intention du Service Médical du Centre de Remboursement Soins. 
      Les remboursements Allianz sont directement virés sur votre compte. 
      Les coordonnées du Centre de Remboursement Soins figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Hospitalisation
      Restez serein car vous n'avez pas à faire l'avance des frais d'hospitalisation. Ils sont pris en charge par votre contrat.
      Allianz règle directement l'hôpital ou la clinique, à votre place, sans que vous ayez à faire une demande de prise en charge auprès de votre régime obligatoire ou de votre Centre de Service Client Santé. Si l'établissement le demande, votre Centre de Service Client Santé peut lui adresser (par courrier ou par fax) une prise en charge écrite. 

      Vous pouvez également télécharger cette demande de prise en charge hospitalière dans l'Espace Client du site www.Allianz.fr. Faites remplir cette demande de prise en charge par l'établissement hospitalier et envoyez la par courrier ou par fax à votre Centre de Service Client Santé qui faxera en retour la réponse à votre établissement hospitalier. 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Arrêt de travail
      Que faire en cas d'arrêt de travail ?
      Adressez à votre Centre de Service Client Santé le 3ème volet de votre certificat d'arrêt de travail (ou un bulletin de situation si vous êtes hospitalisé). 
      Vous également télécharger la DRAT (demande de renseignement d´arrêt de travail) accompagné des justificatifs dans l´Espace Client de notre site www.Allianz.fr et l´adresser à votre Centre de Service Client Santé. 

      Si vous êtes salarié, joignez-y un double de l'attestation de salaire de votre employeur.
      Si vous ne percevez aucune indemnité de votre régime obligatoire, ce sont les volets 1 et 2 de votre certificat d'arrêt de travail que vous devrez envoyer à votre Centre de Service Client Santé. 

      Les délais à respecter pour déclarer votre en arrêt de travail sont :
      • 48H à votre caisse de Sécurité sociale ou à l'organisme qui gère votre régime obligatoire,
      • 8 jours à votre Centre de Service Client Santé.
      Si votre arrêt de travail se prolonge, adressez le certificat de prolongation établi par votre médecin à votre régime obligatoire et à votre Centre de Service Client Santé. 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.


    •  Naissance
      Naissance, que faut il faire pour qu'il bénéficie de la complémentaire santé ?
      Prévenez Allianz le plus rapidement possible en adressant à votre Centre de Service Client Santé une fiche d'état civil.
      Faites-le au plus tard dans les 3 mois qui suivent la naissance. Ainsi votre enfant sera immédiatement couvert par vos garanties Allianz 

      S'il s'agit de votre 3ème enfant, il sera en plus assuré gratuitement. 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Retraite
      Que faire en cas de cessation d'activité ou départ en retraite
      Adressez à votre Centre de Service Client Santé un justificatif avec la date de cessation d'activité. 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Déménagement
      Contactez votre Centre de Service Client Santé. 
      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Mariage
      Pour que votre conjoint puisse bénéficier des avantages de votre contrat, contactez votre Centre de Service Client Santé. 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Changement de banque
      Envoyez à votre Centre de Service Client Santé un Relevé d'Identité Bancaire (RIB) pour la mise à jour du virement de vos remboursements Allianz 

      Si vous réglez vos cotisations par prélèvement, appelez votre Centre de Service Client Santé qui vous adressera une nouvelle demande de prélèvement dont la partie basse sera à retourner avec votre nouveau Relevé d'Identité Bancaire (RIB ou RIP) directement à votre établissement bancaire tandis que la partie haute devra être transmise à votre Centre de Service Client Santé accompagné également d´un RIB ou RIP.
      Vous pouvez également télécharger cette nouvelle autorisation de prélèvement dans l´Espace Client de notre site www.Allianz.fr 

      Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
    •  Bénéficier du Tiers payant
      Il vous suffit simplement de présenter :
      • votre carte d'assuré social (votre carte Vitale et son attestation) en cours de validité,
      • votre attestation de tiers payant Allianz en cours de validité. Renouvelée à chaque échéance de votre contrat, elle indique aux professionnels de santé, toutes les informations utiles pour appliquer le tiers payant : types de dépenses concernées, taux de prise en charge, personnes couvertes (vous et les bénéficiaires éventuels mentionnés sur votre contrat
      Les démarches que vous devez effectuer pour bénéficier du tiers payant :
      • Pour vos dépenses de pharmacie. Il vous suffit de présenter votre attestation de tiers payant. Dans tous les cas, n'oubliez pas de remettre au pharmacien l'ordonnance de votre médecin.
      • Pour vos dépenses de laboratoires, radiologies, d´auxiliaires médicaux et de soins externes. Si les praticiens de votre région ont signé avec Allianz une convention, il vous suffit de présenter votre attestation de tiers payant pour en bénéficier.
      • Pour vos dépenses d'hospitalisation. Si votre hôpital ou votre clinique demande une prise en charge écrite (exemples : moyens séjours, rééducation fonctionnelle ou convalescence), celle-ci vous sera délivrée par votre Centre de Service Client Santé sur simple appel téléphonique ou fax. Les coordonnées de votre Centre de Service Client Santé figurent sur la première page de votre contrat et sont rappelées sur toutes les correspondances qu'il vous adresse.
      Pour vos dépenses en optique , dentaire et auditif, le réseau d'opticiens, de chirurgiens-dentistes et d´audioprothésistes partenaires Santéclair vous permet de bénéficier gratuitement du tiers payant sur simple présentation de votre attestation tiers payant Allianz. 

      Pour connaître les praticiens concernés, connectez-vous à l´Espace Client du site www.Allianz.fr, ou contacter Allianz Santé Service.
    •  Dents, lunettes, audition

      Remboursement de couronne dentaire, paire de lunette ou appareil auditif
      Chaque fois que vous engagez des dépenses en optique, dentaire ou auditif Allianz Santé Service vous permet de diminuer les frais restant à votre charge, sans diminuer la qualité des soins dispensés. 

      Chez votre praticien habituel : Allianz Santé Service analyse et négocie, sur simple demande de votre part, vos devis optique, dentaire, orthodontie et auditif. Vous réduisez ainsi la somme restant à votre charge 

      Avant d'engager une dépense, 
      • Téléchargez le formulaire de devis dans l´Espace Client de notre site www.Allianz.fr ou contactez Allianz Santé service qui vous l´enverra gratuitement sur simple demande.
      • Faites remplir le devis par votre praticien habituel
      • Envoyez-le à Santéclair par mail ou par courrier
      Chez les professionnels de santé partenaires Santéclair, organisés en réseau et répartis sur tout le territoire français, des professionnels de santé se sont engagés contractuellement à vous faire bénéficier :
      • De prix négociés ( par exemple : 40% d´économies en moyenne sur des verres de grandes marques, par rapport aux prix moyens constatés sur le marché),
      • De pratiques professionnelles de qualité,
      • Du tiers payant pour ne pas faire l'avance des frais pris en charge par votre complémentaire santé.
      Si vous souhaitez vous rendre chez un professionnel partenaire Santéclair : vous contactez Allianz Santé Service ou vous vous connectez à votre Espace Client sur www.Allianz.fr pour connaître les adresses des praticiens partenaires les plus proches de chez vous.

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